多种“证券欺诈”向股民袭来——牛市骗术揭底
多种“证券欺诈”向股民袭来——牛市骗术揭底
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□“致富”心切的新股民，正是打着证券咨询公司、理财公司乃至各大证券公司业务部旗号的不法分子垂涎的对象。在他们看来，新股民就好比新生的小羊羔，肥美可口。# E# L0 m: f v: S/ k
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□目前活跃的三种“证券欺诈”行为：利用网络、电话等方式，以提供投资咨询为名，编造虚假信息影响股价并从中获利；利用资金优势，制造股价变动的虚假信息，引诱投资者买卖并从中获利；利用重组、投资等重大事项影响股价，通过内幕交易从中获利。
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□至少从去年9月开始，中国证监会就在加强对此类行为的打击和监管。今年二三月以来，随着股指屡创新高，中国证监会也加快了对非法证券活动的打击力度。各地都在开展打击非法证券活动。! J- Y0 s8 X" r, T
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$ X% k' b( p# ?. h; p p 0755—61＊＊＊＊51，“又来了！”) g+ @4 J4 L0 f9 F( W. f
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8月10曰下午，刘捷气急败坏地按掉了这个号码在一天之内的第7个来电，对方终于放弃了。又是一个推荐股票的所谓理财顾问！$ Z0 a* V' G6 F: x8 ]
/ u# C' k& r" V& y 不知从何时开始，开户不到8个月的广州新股民刘捷就经常接到来自天南海北的陌生电话。近的有从距离广州不到两小时车程的深圳打来的电话，远的则有上海、成都、福州等地打来的电话。9 t A4 O6 k4 k1 p% p7 }
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尽管素昧平生，电话那头却无一例外是分外热络的口气：“最近股票操作得怎样？”有一次，有个电话居然一开口就分外亲热地喊她“刘姐”，这让刘捷既目瞪口呆，又哭笑不得。 S3 A! x D& M1 g. D, G/ E$ v
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本身就学经济专业的刘捷现在从事贸易工作，她有不少同学在证券行业工作，加之被经济学科学习训练出来的理性思维，使她从一开始就对电话保持警惕，没有上当。
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) I% w* E( S0 G! f 但是，这个亲亲热热喊她“刘姐”的电话，以及后来又出现的若干次喊出她姓名的电话，让刘捷越来越担心起来。她意识到自己的个人开户资料可能已经被泄露，而且是大范围被泄露，既然有人知道她的名字、手机号码，那么是否还可以看到她的账户信息？
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) ]) I1 |5 J9 F; ]& a6 Q9 ? 实际上，受过良好教育的刘捷是个幸运者，有更多的普通投资者在持续不断的电话攻势后被“俘虏”，最终被卷入到这一轮大牛市中愈演愈烈的“证券欺诈”骗局里。% M9 U; }3 U- X2 s% ?6 U; d
6 q" e* T0 V" x$ G; g 在8月20曰出版的《财经》杂志中，中国证监会稽查一局局长陈舜在接受采访时坦率地指出，目前传统的老庄股基本没有死灰复燃，但某些种类的违法违规现象却有所活跃。
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& V5 h6 O4 {5 P9 \% Y2 t3 p# q |0 l 陈舜列举了目前活跃的三种“证券欺诈”行为：利用网络、电话等方式，以提供投资咨询为名，编造虚假信息影响股价并从中获利；利用资金优势，制造股价变动的虚假信息，引诱投资者买卖并从中获利；利用重组、投资等重大事项影响股价，通过内幕交易从中获利。
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$ r$ e; b# s/ O8 d1 y1 \1 e 刘捷遭遇的就是第一类“证券欺诈”。
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! I/ o1 V( u8 I8 s& s 实际上，至少从去年9月开始，中国证监会就在加强对此类行为的打击和监管。今年二三月以来，随着股指屡创新高，中国证监会也加快了对非法证券活动的打击力度。各地都在开展打击非法证券活动。
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5 U% b+ A9 ~. h' p B 深圳市公安局经侦局“打击非法证券”小组和深圳市证监局稽查一组的工作人员今年以来就分外繁忙。对非法证券活动的全面清理从今年4月份就开始了，几个月下来，陆续破获了多起案件。
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8月初，他们取得了前所未有的大胜利。8月2曰这天，深圳市公安局和证监局联手打掉了深圳市罗湖区非法经营证券业务的华×达投资咨询(深圳)有限公司、深圳市中×富投资咨询有限公司和深圳市金×麟投资有限公司等3个涉嫌犯罪的公司。这三家公司初步查明的非法渔利居然高达497.8万元人民币。
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# Y$ G# y! g5 K( i 股市的牛气前所未有地刺激了股民的致富欲望，而巨额利益也使冀望“混水摸鱼”的黑色暗流前所未有地肆虐起来。( J6 N. d n7 m( S! \: i' D
# y& ?+ l3 j" z# p# b 抓住股民求财心切的心理，骗术并不高明的“证券欺诈”行为屡屡得逞。7 V1 e- ^. I8 F* N9 p8 n1 M W
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瞄准新股民的攻心术
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' x) X, a2 t% t( A+ ? 股市暗流为何如此猖狂，不高明的诈骗手段为何屡屡得逞，这与今年股票市场上出现的新情况有很大关系。* @% N# K3 k# \4 S& s
3 U4 h2 p- ^/ x' E5 A4 d% r: G! p! T 今年4月，A股开户数甚至一度达到每天30万户。新股民在投资者中的比重迅速扩大。; Z0 I& e. W2 V, B
! t+ |+ {9 n4 s$ t. H* N; k& x3 K" { “致富”心切的新股民，正是打着证券咨询公司、理财公司乃至各大证券公司业务部旗号的不法分子垂涎的对象。在他们看来，新股民就好比新生的小羊羔，肥美可口。
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今年6月9曰，偶然打开一个叫做“财易网”的股票网站，并最终忍不住留下手机号的朱小姐就是这样一只不幸被“捕获”的羔羊。
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朱小姐自从留下手机号后，网站的工作人员就天天打电话对她讲述股票翻番的故事，天天计算着她的损失，天天标榜他们选择的涨停股。13天的电话催眠后，朱小姐终于汇出了3万元，满心期望能够一个月内将30万的本金变成60万。没曾想，除了“大盘跌破4000点，市场面临政策风险，个股普跌”的走势分析外，没有任何股票买卖的信息，网站倒是每天在收市时发布成功推荐的涨停股，问题是这些当曰涨停股从未在开市的时候推荐给朱小姐。6月29曰，朱小姐醒了。“我承认在火爆的股市中曾经迷失了自己，每天只想着暴利、翻番、发财这些词汇，”朱小姐写道，“这二十天的经历就像一场遭遇肥皂泡的噩梦。”1 k9 l- l8 R4 S4 s* ?5 [$ O
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不得不承认，“攻心术”的确高妙。南方周末记者采访了十余名“中招”的受害者，发现“攻心术”实施起来有两大步骤：第一步，诱人入瓮，先把投资者拉拢进来；第二步，深入利诱，不怕你吐不出钱来。
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这“诱人入瓮”的主流模式是这样的：首先，“投资顾问”会声称“三七分成”或“四六分成”，投资者占大头，投资公司占小头；接着，为打消投资者疑虑，又表示可以“事后收费”，不成功绝不让投资者掏钱，一些公司甚至表示投资者如若亏损，可以包赔；最后，对付那些“难缠”的投资者，“投资顾问”又往往慷慨地表示，可以先推荐一两只股票，让投资者试了再说。
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6 j: R) A" [* d2 u “诱人入瓮”成功实施后，下一步的关键是如何让投资者被“深度套牢”。说辞普遍是这样的：当推荐的股票行情不好时，解释为洗盘震荡，能坚守到最后的才能获得胜利；当大盘不好想空仓时，解释为要做个股而不是做大盘；当迫不得已割肉出局时，解释为偶尔失利，下一只股票会为你赚回来；当一再亏损时，解释为级别不够，再追加会员费就能为你介绍更好的“老师”，挽回损失。# Q1 n+ F5 q+ V8 f# ~& x ~5 u
1 {8 z8 a+ L$ T# x8 h8 ]1 s 针对股民的心理，“攻心术”可谓费尽心机。一些老股民甚至也被“俘获”。
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“攻心电话”如何被海量制造5 P* ?, A$ S' ^9 F: a
. ^( G0 u/ ?; n7 z8 v9 z 此类打着“投资顾问”旗号的骗子公司，要想获利，最关键的一点是，要海量撒网捕鱼。
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8月2曰，深圳市公安局和深圳证监局联手打掉3家公司，当天在现场就带回170多位人员调查。大量雇佣业务员，时刻不停打电话游说投资者，是这些公司“开展业务”的最基本手段。- v" v4 A" B7 X( F
/ D# Z- p) w0 d- ` “目前此类公司多数采用这种电话营销的方式，即使有自己网站的公司也更多地依靠电话营销。”深圳市公安局经侦局负责“打非”行动的潘警官对南方周末记者说。8 X! @& D% R) R5 r: O+ F" @- v
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19岁的桑桑是当天在查处现场的一名深圳金×麟公司的员工。桑桑从家乡湖北高中毕业后来深圳打工，在人才市场找到这份工作，上岗才刚刚5天。
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& e' Y8 `0 i! R9 o 金×麟公司的办公区被分隔成一平方米大小的方格，每个格子放着一部电话，一个本子，上面密密麻麻地记录着跟踪的客户情况。这种方格在金×麟有一百多个，在遭到查处的当天，这些方格里坐着许多像桑桑这样有着稚气面庞的年轻人。& {: s- b2 u" @8 f% Z
- \5 h: d ]* G) _7 g 每个格子间的墙上都贴着三份材料：“精典话术”、“股市术语”、“小组个人目标”。
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7 i: U/ {( \. N3 a/ Q “话术”是公司要求必须背下来的，当客户稍有犹豫的时候，要毫不迟疑用这些话来说服他们。“股市术语”也需倒背如流，贴在墙上是为了防止打电话时业务员自己卡壳。记者看到的一份“小组个人目标”，业绩最高的做到了15万元，最低的也有4万元。根据金×麟公司的奖金规定，每达到5000元业绩可以提成8个点，那么那个业绩最高的员工的奖金就有1.2万元，这是一个非常诱人的数字。9 h6 e+ u+ f/ ^$ m+ Y* J1 L
4 A" T/ M* y# U3 z2 j9 b$ X 据海南当地媒体报道，同一时期破获的海南创恒实业公司非法证券咨询案件中查明，该公司平均1部电话1个月可向全国20多个城市打1500多个电话，平均每天50个。5 B2 f$ m Z0 E4 w. U9 I% _
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被迅速复制的“咨询公司” F/ M: L3 L3 V
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在这轮牛市中出现的所谓“顾问”公司，主要有三种盈利模式：一是以卖“炒股软件”为名盈利，这类公司向股民推荐炒股软件，买了炒股软件的股民，往往被优惠搭售“投资顾问”的炒股咨询服务；二是卖“会员资格”，会员享受投资咨询服务，出了不同会费的会员可享受不同级别的咨询服务；三是提供个股信息，按单收费。, B2 j& D$ h5 Z3 C6 D, F" z1 R% l
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在实际中，这些所谓的“顾问”公司，常常同时使用“三种赢利模式”。我国的有关证券法规对此类证券咨询活动其实有严格的限制，对从业人员也有严格的资格规定，但是这些打着“投资顾问”名号的公司却有相当部分名不副实。
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8月2曰，深圳方面打掉的这三家公司，其实同属于一个名叫“梁×斌”的老板。华×达是牛市以来这个神秘人物成立的第一家公司，也许是仰仗个股普涨的牛市，该公司在互联网上留下的被投诉记录不多，但矛盾在“5·30”的大调整后爆发了，大量的客户找上门来要求赔偿。梁×斌迅速转向，把中×富和金×麟推上了前台。来自中×富和金×麟公司的投资顾问们告诉客户，他们的竞争对手华×达做得很差，“老师”资历不够，资金规模也不够大，转到新的公司来会帮助补回损失。
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% o+ r, |; R. n) T& x( a; Z2 G; I9 r7 ? 不巧的是，“6·20”风暴再次袭来，客户的损失进一步加大，这终于使事情败露，引致了监管部门的注意。
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) U' S5 g3 Z9 I% J r 根据工商部门的登记资料，这三家公司的经营范围为：投资管理策划、软件的技术开发、信息咨询(以上不含限制项目)。; e$ V" J$ _( j' k
s' b4 E1 B4 A# o- M" o 由于三家公司都位于正规写字楼、有几百平方米的办公场所和制作精良的网页，让不少不明就里的投资者以为他们是正规的投资咨询公司。三家公司还分别号称以港资、欧资、美资为主，资金雄厚，可以拉抬股价，有内幕消息。
7 Y' W3 u. m' z- c0 Y# P
% P' W. d4 b$ |, r* ~: h 但事实上，所谓的内幕消息和暴涨股票不过是综合市面上知名的几个股票分析软件和各种媒体信息给出的。“没有什么分析师，所谓操盘手的最高学历也只有大专，只是依附牛市行情、利用百姓想赚钱的心理和善良的本性，以及媒体网站上随处可见的黑马和私募的信息，这三家公司就骗取了股民约达500万元。”潘警官介绍。# X/ p$ H1 g6 k6 \0 v0 s, e
9 o( q; W6 N ?9 G5 P1 b 除了靠网站、靠打电话忽悠外，传统的利用电视台的手段仍不鲜见。
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王先生早先是广州公共频道晚间11点股评节目的忠实听众，其时坐镇的分析师叫范北昌。范北昌在其节目中推荐的“赢遍天下”软件及“广州连阳信息科技有限公司”所谓精准的股市信息服务，让他“跃跃欲试”。
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7月17曰，王先生购买了价值6800元的一季度信息服务——“三个月推荐10只股票，指明买点和卖点，保证平均涨幅10％－20％”，附带赠送了一套“赢遍天下”软件。3 U* [0 W N; _/ D
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然而迄今为止他只收到了三条短信。“第一条说我成为‘赢遍天下’的会员，第二和第三条都说大盘在调整，根本没有所谓的股票推荐，更别提告诉我买点和卖点了。”心急如焚的王先生屡次致电销售人员黄小姐，对方均以业务繁忙推托，继而惯用伎俩出现了——该公司称黄小姐级别不够，让王先生买25000元的“经理级的信息服务”。 （据《南方周末》）
